骗局是指有计划地骗取某人有价值的东西,通常是对方的金钱或个人信息。它是盗窃的一种形式。
投资类骗局具体针对金融产品和服务类别,如债券、股票、外汇、黄金、加密货币等。
投资类骗局通常是精心策划过的。
他们可能表现得很友好、有魅力、令人信服。但他们也会纠缠不休,并且缺乏耐心。他们可能会使用恐吓战术、奚落、辱骂、威胁等方法。
他们会单独行动,或团队出动。他们的目标人群可能是会所,也可能是个人——比如老年人。他们可能和您处于同一社区,是您认识和信赖的人。
他们通过技术来愚弄人们。他们可能会在社交媒体上打广告,或通过聊天应用程序安排付款。他们可能有专业的网站,并使用与合法企业相同的名字及信息。他们可能伪造文件,甚至冒充官员。
如果有人用以下方式向您推荐某项投资机会,请提高警惕:
陌生人通过电话或邮件向您提供要约。在新西兰,用这种方式出售金融产品通常都是违法的。骗子们经常买卖潜在受害者的信息。
他们提供高收益、低风险或无风险的要约。在金融和投资领域,越高的回报几乎一定意味着越高的风险,可能损失掉部分或全部的投入资金。
这一要约是提供给“少数幸运儿”或“限时供应”的。这些话通常都是一种策略,为了让您感觉自己很特殊,似乎您加入了“某项厉害的计划”,或为了让您赶紧注资。
如果您发现以下迹象,要谨慎参与对方的投资方案:
他们不提供或提供很少的书面信息。可信赖的投资项目应当拥有提供清晰解释的书面文件。
他们要求的支付方式不太寻常。骗子讨厌使用“正常的”银行。如果他们希望您通过汇款服务、信用卡或加密货币付款至海外账户;或是付到某家新西兰银行,但收款方姓名与其公司名不一致,那么他们可能是非法的。
他们不断地需要您付更多的钱。他们也许会说,您必须购买更多产品,才能卖掉您手上的投资品,或者说您需要支付税款或费用。
他们不在新西兰的金融服务提供商注册处(Financial Service Providers Register, FSPR)的网站上(网站为:FSPR.govt.nz)。几乎每一家位于新西兰的金融服务提供商都必须出现在FSPR网站上。若要在FSPR注册,您必须提供一个实际地址,并可能需要接受犯罪记录调查。
如果出现以下任何一项情况,那么千万不要向对方转钱。
他们在金融市场管理局(Financial Markets Authority,FMA)的已知骗局的警告和警报名单上,或与名单上的任何公司有关联。但要知道,骗子常常更换名字。
他们不会把您投资的款项交给您。对于大部分合法的投资产品而言,您应该能在几天或几周内收回投资款项。
1. 调查他们:
2. 无视他们:
3. 举报他们: